Anti Money-Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC) Policy

Retningslinjer for bekjempelse av hvitvasking av penger og kundekjennskap

  1. Det er policyen til pocketoptionnorsk.com og dets tilknyttede selskaper, (heretter «Selskapet») å forby og aktivt forfølge forebygging av hvitvasking av penger og enhver aktivitet som letter hvitvasking av penger eller finansiering av terrorist- eller kriminelle aktiviteter. Selskapet krever at dets ledere, ansatte og tilknyttede selskaper følger disse standardene for å forhindre bruk av dets produkter og tjenester til hvitvasking av penger.
  2. Innenfor Policyen er hvitvasking av penger generelt definert som å delta i handlinger designet for å skjule eller kamuflere de sanne opprinnelsene til kriminelt avledede inntekter slik at de ulovlige inntektene synes å ha blitt avledet fra legitime opprinnelser eller utgjør legitime eiendeler.
  3. Generelt oppstår hvitvasking av penger i tre stadier. Kontanter kommer først inn i det finansielle systemet på «plasserings»-stadiet, hvor kontantene generert fra kriminelle aktiviteter konverteres til monetære instrumenter, som postanvisninger eller reisesjekker, eller innskuttes på kontoer i finansinstitusjoner. På «lagring»-stadiet overføres eller flyttes midlene til andre kontoer eller andre finansinstitusjoner for å ytterligere skille pengene fra deres kriminelle opprinnelse. På «integrasjons»-stadiet blir midlene reintrodusert i økonomien og brukes til å kjøpe legitime eiendeler eller til å finansiere andre kriminelle aktiviteter eller legitime virksomheter. Terroristfinansiering kan ikke involvere inntekter fra kriminell oppførsel, men snarere et forsøk på å skjule opprinnelsen eller tiltenkt bruk av midlene, som senere vil bli brukt til kriminelle formål.
  4. Hver ansatt i Selskapet, hvis plikter er assosiert med levering av produkter og tjenester fra Selskapet og som direkte eller indirekte håndterer klientelen til Selskapet, forventes å kjenne kravene til gjeldende lover og forskrifter som påvirker hans eller hennes jobbansvar, og det skal være den bekreftende plikten til en slik ansatt å utføre disse ansvarene til enhver tid på en måte som samsvarer med kravene til relevante lover og forskrifter.
  5. Lovene og forskriftene inkluderer, men er ikke begrenset til: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) og «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) fra Basel Committee of Banking Supervision, Forty + nine Recommendations for Money Laundering fra FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).
  6. For å sikre at denne generelle policyen blir ført ut, har ledelsen av Selskapet etablert og opprettholder et pågående program for å sikre overholdelse av relevante lover og forskrifter og forebygging av hvitvasking av penger. Dette programmet søker å koordinere de spesifikke regulatoriske kravene gjennom hele gruppen innenfor et konsolidert rammeverk for å effektivt administrere gruppens risiko for eksponering for hvitvasking av penger og terroristfinansiering på tvers av alle forretningsenheter, funksjoner og juridiske enheter.
  7. Hver av tilknyttede selskaper av Selskapet er pålagt å overholde AML og KYC policyer.
  8. All identifikasjonsdokumentasjon og tjenesteregistrering skal oppbevares for minimum tidsperiode som kreves av lokal lov.
  9. Alle nye ansatte skal motta anti-hvitvasking av penger opplæring som en del av det obligatoriske opplæringsprogrammet for nye ansatte. Alle gjeldende ansatte er også pålagt å fullføre AML og KYC opplæring årlig. Deltakelse i ytterligere målrettede opplæringsprogrammer kreves for alle ansatte med daglige AML og KYC ansvar.
  10. Selskapet har rett til å be fra Klienten om å bekrefte hans/hennes registreringsinformasjon angitt på tidspunktet for åpning av handelskontoen etter eget skjønn og når som helst. For å verifisere dataene, kan Selskapet be fra Klienten om å gi notariserte kopier av: pass, førerkort eller nasjonalt identitetskort; bankkontoutskrifter eller forbruksregninger for å bekrefte bostedsadressen. I noen tilfeller kan Selskapet be Klienten om å gi et fotografi av Klienten som holder identitetskortet nær ansiktet hans/hennes. Detaljerte krav for klientidentifikasjon er spesifisert i AML Policy-seksjonen på Selskapets offisielle nettside.
  11. Verifiseringsprosedyren er ikke obligatorisk for Klientens identifikasjonsdata hvis Klienten ikke har mottatt en slik forespørsel fra Selskapet. Klienten kan frivillig sende en kopi av passet eller annet dokument som beviser hans/hennes identitet til Selskapets klientstøtteavdeling for å sikre verifisering av de nevnte personlige dataene. Klienten må ta i betraktning at når han/hun setter inn/trekker midler via bankoverføring, må han/hun gi dokumenter for fullstendig verifisering av navnet og adressen i forbindelse med spesifikasjonene for utførelse og behandling av banktransaksjoner.
  12. Hvis noen av Klientens registreringsdata (fullt navn, adresse eller telefonnummer) har endret seg, er Klienten forpliktet til umiddelbart å varsle Selskapets klientstøtteavdeling om disse endringene med en forespørsel om å endre disse dataene eller gjøre endringer uten assistanse i Klientens profil.
  13. For å endre telefonnummeret som er angitt ved registrering av Klientens profil, må Klienten gi et dokument som bekrefter eierskap til det nye telefonnummeret (avtale med en mobiltelefontjenesteleverandør) og et foto av ID-en som holdes nær Klientens ansikt. Klientens personlige data må være de samme i begge dokumenter.
  14. Klienten er ansvarlig for autentisiteten til dokumentene (deres kopier) og anerkjenner Selskapets rett til å kontakte de aktuelle myndighetene i landet som har utstedt dokumentene for å validere deres autentisitet.

Viktig merknad: Denne policyen er en del av våre forpliktelser til å opprettholde høyeste standarder for compliance og sikkerhet. Alle klienter må samarbeide med verifiseringsprosessene for å sikre trygg og lovlig handel.